Bilan retraite

Donner une visibilité sur les fins de carrière et les départs à la retraite

Toutes nos solutions

BRI, pour un salarié acteur de sa retraite

Afin d’obtenir de l’information sur les niveaux de retraites, les experts SIACI SAINT HONORE proposent et réalisent des Bilans Retraite Individuels « BRI » pour vos collaborateurs. Ce document constitue une étude personnalisée ayant pour objectif d’informer chaque collaborateur concrètement sur ses conditions de départ à la retraite, notamment en communiquant la date de départ en retraite à taux plein incluant un rachat de trimestres le cas échéant, la simulation du montant des pensions de retraite, l’impact éventuel de la minoration/majoration des caisses ARRCO/AGIRC, les simulations de réversion en cas de décès…

  • e-Benefits Retraite

    Possibilité pour chaque collaborateur de simuler la date de départ en retraite en intégrant les dispositifs légaux et supplémentaires

  • Vision globale

    Informer l’ensemble de vos collaborateurs concernés sur la mise en place de ce support afin qu’ils anticipent et s’approprient le sujet retraite

  • Bilan retraite

    Reconstituer les carrières de vos collaborateurs à travers des études personnalisées afin qu’ils puissent bénéficier d’une vision précise de leurs droits

  • Entretien individuel

    Accompagner vos collaborateurs après la restitution de leur bilan retraite individuel pour tout complément d’information et anticiper les départs

BRI, outil pour informer et anticiper

Avec ses 42 régimes et ses fréquentes évolutions règlementaires, le système de retraite français est complexe tant pour le collaborateur que pour l’entreprise. C’est pourquoi les experts SIACI SAINT HONORE souhaitent donner de la visibilité à vos collaborateurs sur leur fin de carrière grâce au bilan retraite individuel : le « BRI ».

Le BRI est une étude personnalisée, basée sur la reconstitution de la carrière de vos salariés permettant de mettre en évidence :

  • leur date de retraite à taux plein,
  • le montant estimé de leur retraite issue des régimes obligatoires,
  • l’identification d’anomalies présentes sur les relevés de carrière à faire régulariser,
  • les démarches à réaliser pour d’éventuelles régularisations…


Plusieurs étapes sont primordiales dans l’élaboration de ce support individuel dont la première consiste à rassembler l’ensemble des documents nécessaires à la constitution du profil des collaborateurs concernés : le Relevé de Situation Individuel « RIS » ou l’Estimation Indicative Globale « EIG » fournis par la Sécurité sociale, le dernier bulletin de salaire, les dates et justificatifs associés à toute période d’interruption absente des relevés chômage, congé parental, service militaire, activité à l’étranger, les justificatifs spécifiques relatifs à une situation particulière : handicap, invalidité…

Des entretiens sont ensuite menés afin de faire le point et de s’assurer de la complète connaissance des spécificités de chacun.

A l’issue, l’ensemble des BRI sont remis individuellement à chaque collaborateur concerné.

Salariés acteurs de leur projet de retraite

e-Benefits® RETRAITE est une plateforme en ligne, entièrement paramétrable avec les dispositifs de l’entreprise, qui est mise à disposition de ses collaborateurs.
Véritable outil de planification de la retraite, il propose des simulations personnalisées intégrant l’ensemble des dispositifs légaux et supplémentaires. Déterminer l’âge de départ à taux plein, estimer les rentes issues des régimes obligatoires et les incidences financières à anticiper ou retarder un départ, optimiser l’épargne retraite versée sur les dispositifs d’entreprise… le collaborateur peut ainsi élaborer son projet de retraite le mieux adapté à son âge, son besoin et sa situation.

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